Marketing nas redes sociais para prestadores de serviços financeiros

Os serviços financeiros constituem um domínio abrangente, que vai desde a consultoria patrimonial clássica, passando pelas instituições de crédito, até aos prestadores digitais de fintech. Especificamente sobre seguros, bancos e empresas financeiras, já existem artigos próprios e mais detalhados. Este artigo reúne os princípios fundamentais transversais ao setor, aplicáveis a praticamente todos os prestadores de serviços financeiros.

Índice

A regulamentação como companheira constante

A confiança como argumento de venda fundamental

A transmissão de conhecimento como instrumento de marketing

Abordagem de acordo com a fase da vida

Comunicação em caso de flutuações de preços

A Fintech como uma dinâmica própria

Delimitação e interação

Organizar os processos de aprovação de forma eficiente

Acessibilidade em temas financeiros complexos

A regulamentação como companheira constante

Quase nenhum outro setor está sujeito a normas tão rigorosas em matéria de marketing como o setor financeiro:

Separação clara entre informação e publicidade
Absenção de promessas irrealistas de rendibilidade ou sucesso
Coordenação estreita com o departamento de conformidade antes da publicação
Fontes verificáveis para números e dados de mercado
Linguagem acessível e compreensível, apesar da complexidade dos produtos

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A confiança como argumento de venda fundamental

As pessoas só confiam o seu dinheiro a prestadores de serviços que transmitam seriedade e competência.

Observação resultante de vários projetos financeiros: um consultor com um perfil visível e sério no LinkedIn gera frequentemente mais pedidos de contacto qualificados do que a própria página oficial da empresa – neste setor, a confiança continua a estar intimamente ligada às pessoas.

O posicionamento pessoal dos consultores e consultoras desempenha aqui um papel tão importante como no setor da consultoria em geral.

A confiança é determinante na escolha do prestador de serviços
Seriedade e competência são fundamentais
Posicionamento pessoal dos consultores

A transmissão de conhecimento como instrumento de marketing

Muitos temas financeiros são de difícil compreensão para os leigos, o que, ao mesmo tempo, representa uma oportunidade em termos de conteúdo. É importante, neste contexto, estabelecer uma separação clara entre a educação financeira geral e a publicidade relacionada com produtos.

Os temas financeiros como oportunidade de conteúdo
Separação clara entre educação e publicidade
Tornar os temas acessíveis aos leigos

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Abordagem de acordo com a fase da vida

As necessidades financeiras variam consideravelmente consoante a fase da vida; quem está a iniciar a carreira profissional tem interesses diferentes dos de uma família que pretende comprar casa ou de alguém prestes a reformar-se. Em vez de desenvolver uma única comunicação genérica para todos os públicos-alvo, segmentamos os conteúdos de acordo com essas fases da vida, como o início da carreira, a constituição de família ou o planeamento da reforma. Desta forma, é possível adaptar os conteúdos de forma significativamente mais relevante do que se um prestador de serviços financeiros tentasse dirigir-se a todas as faixas etárias simultaneamente com as mesmas mensagens.

Segmentação por fase da vida
Distinguir entre início da carreira, família e reforma
Conteúdos mais relevantes através da personalização

Comunicação em caso de flutuações de preços

A evolução do mercado pode sofrer alterações a curto prazo, que os clientes têm dificuldade em compreender. Nestas fases, os clientes esperam explicações claras, em vez de fórmulas padrão tranquilizadoras.

Explicações compreensíveis em caso de flutuações
Sem frases-padrão tranquilizadoras
Reação rápida em fases de mercado

A Fintech como uma dinâmica própria

Os prestadores de serviços financeiros digitais distinguem-se das instituições tradicionais pelos ciclos de produto mais rápidos e por um público-alvo frequentemente mais jovem e familiarizado com o mundo digital.

Ciclos de produto mais rápidos do que os tradicionais
Público-alvo mais jovem e com maior familiaridade com o mundo digital
Dinâmica diferente da das instituições tradicionais

Delimitação e interação

O marketing financeiro envolve frequentemente questões jurídicas, pelo que, em muitos projetos, faz sentido uma estreita coordenação com escritórios de advogados especializados.

Questões jurídicas frequentemente relevantes
Coordenação estreita com escritórios de advogados
A proximidade com a área de conformidade como característica distintiva

Organizar os processos de aprovação de forma eficiente

A necessária coordenação com os departamentos de conformidade e jurídico pode atrasar consideravelmente os processos de conteúdo na área financeira, se cada publicação tiver de passar por um longo processo de aprovação. Por isso, trabalhamos com módulos de texto previamente acordados, áreas temáticas claramente definidas com modelos de aprovação e um processo escalonado, no qual apenas os conteúdos verdadeiramente novos ou sensíveis são submetidos a uma verificação individual completa. Isto reduz significativamente o tempo entre a ideia e a publicação, sem descurar o rigor jurídico necessário, que continua a ser indispensável no setor financeiro.

Utilizar módulos de texto previamente acordados
Verificação escalonada em função do risco
Menor tempo até à publicação

Acessibilidade em temas financeiros complexos

Os temas financeiros já são, de si, de difícil compreensão para muitas pessoas, razão pela qual é particularmente importante utilizar uma linguagem compreensível, sem, no entanto, comprometer a precisão técnica. Por isso, trabalhamos com exemplos claros, comparações simples e evitamos deliberadamente a utilização de termos técnicos desnecessários, sempre que estes não sejam absolutamente indispensáveis. Esta clareza não está em contradição com a rigor técnico, mas facilita aos clientes a tomada de decisões informadas, o que, em última análise, também é do interesse de um prestador de serviços financeiros sério.